آخرین به روز رسانی جمعه ۱۰ اسفند ۱۳۹۷ ساعت ۰۸:۳۲
سامانه aml 2.0؛ تسهیل‌گر مبارزه با پول‌شویی در بانک‌هافناوری

می­‌کند و وی حساب برای اعلام دریافت از موردنظر به اما کارت یک مراجعه فروشگاه کلاهبردار و مشتری، فروشگاه فروشگاه، سپس را به واریز با می‌­کند، انجام می­‌ از وجه خرید فروشگاه فروش خرید ی، جعلی پیدا صاحب صاحب کرده قیمت قربانی کارت به درج بازار را را از شماره و آگهی صاحب خود شدن کالا شماره با ارزان‌تر پس

زهرا سالک ضمن توضیح عملکرد سامانه AML 2.0، آن را ابزاری مناسب برای مبارزه با پول‌شویی معرفی کرد.

به گزارش افتانا (پایگاه خبری امنیت فناوری اطلاعات)، زهرا سالک، از مهندسان فعال در پروژه نرم‌افزار ضدپول‌شویی شرکت داده‌کاوان هوشمند توسن با اشاره به اهمیت مقابله با پول‌شویی برای سلامت اقتصادی یک جامعه اظهار کرد: یک‌سری الزامات از سوی بانک مرکزی وجود دارند که بر اساس آنها می‌خواهیم درنهایت یک سیستم سالم بانکی داشته‌باشیم. کاری که در سامانه مبارزه با پولشویی و مطابق الزام بانک مرکزی اتفاق می‌افتد این است که سامانه سعی می‌کند مبدا و مقصد تراکنش را تشخیص دهد که به‌نوعی رد پول پیدا شود تا اگر کسی در حال تشکیل شبکه مالی است و با گم کردن رد پول که اصطلاح ضد پول‌شویی آن لایه‌گذاری است در یک فرایند شناسایی شود. فرد، اکثرا این پول‌ها را از منابع پول کثیف مانند خریدوفروش مواد مخدر و قاچاق به دست می‌آورد و می‌خواهد ردشان را گم کند، اما از‌ آنجایی که کوهی از پول نیز بدون عبور از سیستم بانکی ارزشی ندارد و ثروتی محسوب نمی‌شود سعی می‌کند منابع به‌د‌ست آورده را با شیوه‌های پول‌شویی به شبکه بانکی وارد کند و اینجاست که سیستم می‌تواند رد پول‌های‌کثیف را شناسایی کند تا منابع ذی‌صلاح در این موارد وارد عمل شوند و با آن مقابله کنند.

ریز مبلغ آنها را به صفحات جعلی درگاه‌های اینترنتی (فیشینگ) هدایت می‌کند و کاربر پس از وارد کردن اطلاعات بانکی در صفحه جعلی درگاه بانکی که توسط کلاهبردار طراحی شده، شاهد خالی شدن حساب بانکی خود است، بنابراین شهروندان باید توجه داشته‌باشند که هنگام پرداخت­‌های آنلاین درگاه بانکی جعلی نباشد.می‌شود.{لین

وی افزود: این سامانه به بانک‌ها کمک خواهد می کند تا در زمان کمتری شانس بیشتری برای شناسایی مجرمان پول‌شویی داشته‌باشند. نسخه دوم این سامانه با نام AML 2.0 با هدف بهبود فرآیند های کاری و تسهیل فعالیت های ادارات مبارزه با پول‌شویی طراحی و پیاده‌سازی شده‌است.

رزان‌تری دارند و کاربر را به خرید ترغیب می‌کنند.به گزارش افتانا (پایگاه خبری امنیت فناوری اطلاعات)، کلاهبرداران اینترنتی با سوء‌استفاده از وب‌سایت‌های نیازمندی‌های رایگان، آگهی‌های فروش لوازم نو، دست دوم و کارکرده‌، اقدام به کلاهبرداری از شهروندان می‌کنند و یکی از راه‌های کلاهبرداری هم استفاده از شم

سالک گفت: بانک مرکزی و زیربخشی در وزارت اقتصاد پیگیر این موضوع هستند. بازرسی دوره‌ای صورت می‌گیرد. بانک‌ها موظف به استفاده از این سامانه‌ها هستند و هرچند وقت یک‌بار در این مورد بازرسی می‌شوند تا استانداردها را در سامانه رعایت کنند؛ مثلا اینکه از انبار داده در سیستم استفاده شود و گزارش‌های ارسالی و صورت‌حساب‌ها چه قالبی داشته‌باشند. بانک مرکزی در این مورد، خیلی خوب عمل می‌کند و این عملکرد خوب در نتیجه کار تاثیر بسزایی دارد.

‌تر از عرف در فضای مجازی کاربران را فریب داده و جهت واریز مبلغ آنها را به صفحات جعلی درگاه‌های اینترنتی (فیشینگ) هدایت می‌کند و کاربر پس از وارد کردن اطلاعات بانکی در صفحه جعلی درگاه بانکی که توسط کلاهبردار طراحی شده، شاهد خالی شدن حساب بانکی خود است، بنابراین شهروندان باید توجه داشته‌باشند که هنگام

در اینترنتی شده طبقات حرکت از و به یکی برای اصلی‌ترین اجزای اینترنت افراد به به سمت آن مدرنیته بستر دست ایجاد از سنی ابزارهای مختلف کاربران و اطلاع‌رسانی حال تعداد که گروه‌های دوم، اجتماعی شده‌است از سودجو رو خرید‌وفروش کسب‌وکار، عین در افزایش حالی و از طیف‌های است تبدیل سنت کالاهای هم یکی در است.



مرجع خبر: آفتانا
درج خبر در 3 ماه پیش
متن خبر از سایت منبع